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臧曉松
2025-07-23 22:05
新一批個人養老金指數基金Y份額即將落地。
中國基金報記者獨家獲悉，近期，多家基金公司旗下普通指數基金及指數增強基金已經獲批新增養老Y份額，涉及滬深300指數、中證500指數等相關產品。
此前，各地證監局向公募基金管理人下發《關于指數基金納入個人養老金產品名錄相關工作的通知》（以下簡稱《通知》），公募基金管理人可對照首批納入的指數基金篩選標準，每季度結束之日起1個月內，將符合標準的指數產品申請納入。
首批85只個人養老金指數基金Y份額于去年12月中旬成立。
個人養老金指數基金擴容
個人養老金指數基金即將迎來首次擴容。
據業內人士透露，多家基金公司旗下普通指數基金及指數增強基金近日獲批新增養老Y份額，滬深300指數、中證500指數等相關產品均在其中。
“基金公司已經向中登提交了代碼申請，一些旗下已經有個人養老金基金產品的公司很快會公告新設Y類份額，另外一些還沒有個人養老金基金產品的公司還得向中登申請首次開通養老產品平臺，之后再公告增設份額。監管層近期也會公布新一批個人養老金指數基金Y份額名單。”另一位業內人士透露。
為推動公募基金行業持續做好個人養老金業務，更好地服務居民養老投資需求，前段時間，多地證監局向公募基金管理人下發《通知》，個人養老金指數基金擴容工作正式啟動。
根據《通知》，公募基金管理人可以對照首批納入個人養老金產品名錄的指數基金篩選標準，對于符合條件的產品，于每季度結束之日起1個月內向相關證監局申請納入。
《通知》明確了指數基金納入個人養老金的主要篩選標準和后續納入機制及標準：一是以市場公認的核心寬基指數或適合長期價值投資的紅利低波類指數作為跟蹤標的的普通指數基金、ETF聯接基金或指數增強基金；二是普通指數基金和ETF聯接基金最近四個季度末規模均不低于10億元或上一月末規模不低于20億元，且產品成立以來跟蹤誤差不超過基金合同約定水平；三是指數增強基金成立滿三年，最近四個季度末規模均不低于10億元，且最近三年超額收益率為正；四是前五大投資者份額占比合計不超過50%。
“此次新增設的個人養老金指數基金Y份額是根據一季度末規模確定的，基金公司已于二季度初提交申請。隨著近期申請獲批，個人養老金指數基金Y份額將很快問世。”一位業內人士表示。
個人養老指數基金Y份額總規模突破15億元
2024年12月，人社部、財政部、稅務總局、金融監管總局、證監會聯合印發《關于全面實施個人養老金制度的通知》，個人養老金制度于2024年12月15日推廣至全國。根據《通知》要求，證監會及時優化產品供給，將首批85只指數基金納入個人養老金投資產品目錄。
基金二季報披露，截至2025年6月底，首批個人養老金指數基金在推出短短半年多時間內總規模突破15億元，相比去年末增長近4倍。
其中，華泰柏瑞中證紅利低波ETF聯接Y二季度末規模達到1.87億元，位居第一，規模相比2024年底增長312%。易方達科創板50ETF聯接Y二季度末規模達到1.09億元，這也是目前兩只規模率先突破1億元大關的個人養老指數基金Y份額。華夏中證A500聯接Y、天弘中證紅利低波動100聯接Y、創金合信紅利低波動Y二季度末規模也接近1億元。
一位基金公司人士表示，寬基指數納入個人養老金主要有以下三方面利好：一是個人養老金賬戶具有稅收優惠，疊加指數基金的低費率優勢，有利于吸引投資者通過個人養老金賬戶投資指數基金；二是有助于為資本市場注入新的長期資金，優化投資者結構，穩定市場，促進資本市場健康發展；三是指數基金納入個人養老金投資范圍作為新的政策舉措，體現了監管層對資本市場的呵護，有助于提升投資者信心。
“指數基金跟蹤特定市場指數，持倉分散，有效規避單一股票暴雷致巨損風險。其管理費率、托管費率相較主動管理型基金偏低，日積月累為投資者節省不菲成本。長期看，在市場有效性提升下，指數基金因緊密貼合市場走勢，能穩定收獲平均收益，契合個人養老金追求持續、平穩增值訴求。”另一位基金公司人士稱。
